لا تحوّل أموالاً، ولا تشتر بطاقات هدايا، ولا ترسل عملات رقمية لمجرد ظهور شيك في حسابك. تحذّر FTC من أن الأموال المودعة المتاحة لا تثبت أن الشيك حقيقي. العلاقة عبر الإنترنت لا تغيّر هذا التمييز. إذا كنت قد أودعته بالفعل، فاتصل ببنكك عبر قنواته الرسمية قبل اتخاذ أي إجراء آخر.
اعثر على أدلة من الملفات الاجتماعية العامة باستخدام تطبيق TraceSeek لدينا.
لاحظ المعاملة، وليس التفسير العاطفي فقط
من سيناريوهات المواعدة التوضيحية أن يرسل اتصال جديد شيكاً لرحلة ما ويطلب منك إعادة المبلغ الزائد. هذا مثال تحريري وليس حالة موثقة لدى DateClues. آلية الشيك متبوعاً بدفعة لاحقة تطابق تحذير FTC بشأن الشيكات المزيفة؛ أما التفسير الرومانسي فلا يصادق على الأداة المالية. [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
المال المتاح والشيك المُتحقق منه أمران مختلفان
توضح FTC أن البنك قد يتيح الأموال المودعة قبل أن يكتشف أن الشيك مزيف. قد يستغرق الاكتشاف أسابيع، وقد يبقى المودِع مديناً بالمبلغ. لا ينبغي اعتبار الرصيد الظاهر أو الشيك ذي المظهر المهني أو لقطة شاشة من المرسل إذناً بإرسال المال إلى شخص آخر. يطبّق هذا الدليل تحذير FTC الأمريكية؛ وتختلف الإجراءات المصرفية من بلد لآخر. [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
استخدم صيغة رفض تُغلق مسار الدفع
تقترح DateClues أن تقول: «لن أودع شيكاً أو أحوّل أموالاً لشخص أعرفه عبر الإنترنت. سأناقش أي إيداع قائم مباشرة مع بنكي.» اجعل الحدود متعلقة بالمعاملة. لست مضطراً لإثبات أن الشخص مزيف، أو تحديد هويته الحقيقية، أو اتهام شخص أُعيد استخدام صورته العامة.
| الطلب | الحد الفاصل | سجّل واحتفظ به بشكل خاص |
|---|---|---|
| إعادة مبلغ زائد | لا تقم بدفعة لاحقة | الشيك وتعليمات الاسترداد |
| شراء بطاقات هدايا من الإيداع | لا ترسل أرقام البطاقات أو رموز PIN | الرسالة التي تحدد عملية الشراء |
| إرسال أموال إلى شخص آخر | لا تعمل كوسيط | بيانات المستلم المطلوبة للبنك |
إذا حدث إيداع أو دفع بالفعل
تواصل مع بنكك باستخدام تطبيقه أو بطاقته أو معلومات الاتصال المعروفة لديك بشكل مستقل، واشرح الشيك والتحويلات المطلوبة. إذا دفعت عبر خدمة أخرى، فاتصل بتلك الخدمة فوراً واسأل عن الخيارات المتاحة. احتفظ بالسجلات لتلك الخدمات؛ لا ترسل دفعة أخرى لفتح استرداد مفترض. لا يُضمن استرداد الأموال.
تطابق الملف العام لا يمكنه تصفية الشيك
قد يساعدك TraceSeek في مقارنة أدلة اسم المستخدم أو الصورة العامة، لكنه لا يتحقق من الشيكات، ولا يؤكد أرصدة البنوك، ولا يوافق على المعاملات المالية. لا ينبغي لحساب اجتماعي متسق أن يتجاوز حدود الدفع. بمجرد تحديد طلب شيك وإعادة تحويل، توقف عن البحث عن أسباب لاعتباره آمناً واستخدم عملية المراجعة الفعلية للبنك.
سؤالان إضافيان
المال متاح في حسابي. هل إعادة إرسال جزء منه آمنة؟
لا تعتمد على ذلك. تحذّر FTC من أن الشيكات المزيفة قد تُكتشف بعد أن يصبح المال متاحاً.
هل يمكن لملف عام مطابق أن يتحقق من الدفع؟
لا. نتيجة اسم المستخدم أو الصورة لا تصادق على شيك ولا تثبت أن التحويل اللاحق آمن.
المصادر والملاحظات التحريرية
Official references checked on October 23, 2026. Checklists, comparison tables and example wording are DateClues editorial tools, not official tests or validated risk scores.
معلومات عامة. لا يمكن لأي دليل أو أداة أن تشهد على هوية شخص أو نواياه أو سلامته. اقرأ معاييرنا التحريرية.