不要因為帳戶中出現一張支票就轉出款項、購買禮品卡或發送加密貨幣。FTC 警告，已存入的可用資金並不代表支票是真的。線上關係不會改變這項區別。如果你已經存入，請先透過銀行的官方管道聯絡銀行，再採取進一步行動。
使用我們的 TraceSeek 應用程式尋找公開社群檔案線索。
注意交易本身，而不只是體貼的解釋
一個示意性的交友情境是：新認識的聯絡人寄來一張支票作為旅費，並要求你把多出的金額退回。這是編輯示例，不是已通報的 DateClues 案例。支票加上後續付款的機制符合 FTC 的假支票警告；浪漫的解釋並不能驗證這張票據。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
可用資金與已驗證的支票是兩回事
FTC 說明，銀行可能在發現支票是偽造之前，就先讓存入的資金可供使用。發現可能需要數週，存款人最後可能還得把錢還回去。可見的餘額、看起來專業的支票或寄件人的截圖，都不應被視為可以把錢轉出去的許可。本指南套用美國 FTC 的警告；各國銀行作業程序不同。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
用能關閉付款途徑的拒絕方式
DateClues 建議這麼說：「我不會為網路上認識的人存入支票或轉帳。任何既有的存款，我會直接與我的銀行討論。」把界線放在交易上。你不必證明對方是假的、確認他們的真實身分，或指控某個公開照片被挪用的人。
| 要求 | 界線 | 私下保留的紀錄 |
|---|---|---|
| 退回多付的金額 | 不要進行後續付款 | 支票與退款指示 |
| 用這筆存款購買禮品卡 | 不要發送卡號或 PIN 碼 | 指定購買項目的訊息 |
| 把資金轉給另一個人 | 不要充當中間人 | 銀行所需的指定收款人資料 |
如果已經發生存款或付款
透過銀行的應用程式、卡片或你獨立得知的聯絡資訊聯絡銀行，並說明支票與對方要求的轉帳。如果你透過其他服務付款，請盡快聯絡該服務商，詢問還剩哪些選項。為這些服務商保留紀錄；不要為了開啟所謂的退款而再付一筆錢。款項未必能追回。
公開個人資料相符，不能讓支票過關
TraceSeek 或許能幫你比對公開的使用者名稱或圖片線索，但它不會驗證支票、確認銀行餘額或核准金融交易。即使社群帳號看起來一致，也不應凌駕付款界線。一旦辨識出要求收支票再轉錢的模式，就停止尋找讓它變安全的理由，改用銀行實際的審查程序。
還有幾個問題
錢已經在我的帳戶裡可用了。退回一部分安全嗎？
不要依賴這點。FTC 警告，假支票可能在資金已可使用後才被發現。
相符的公開個人資料能驗證這筆付款嗎？
不能。使用者名稱或圖片比對結果無法驗證支票，也無法確認後續轉帳是否安全。
來源與編輯說明
Official references checked on October 23, 2026. Checklists, comparison tables and example wording are DateClues editorial tools, not official tests or validated risk scores.
一般資訊。任何指南或工具都無法保證某人的身分、意圖或安全。 閱讀我們的編輯準則。