口座に小切手が表示されたからといって、送金したり、ギフトカードを購入したり、暗号資産を送ったりしないでください。FTCは、入金された資金が利用可能であることは小切手が本物であることを証明しないと警告しています。オンライン上の関係があっても、この区別は変わりません。すでに入金してしまった場合は、さらなる行動を起こす前に、銀行の公式チャネルを通じて連絡してください。
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愛情深い説明だけでなく、取引そのものに注意する
説明的なデートのシナリオとしては、新しい相手が旅行のための小切手を送り、超過分を返送するよう求めるケースがあります。これは編集上の例であり、報告されたDateCluesの事例ではありません。小切手とそれに続く送金という仕組みはFTCの偽小切手に関する警告と一致しますが、恋愛的な説明はその小切手の正当性を裏付けるものではありません。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
利用可能な資金と検証済みの小切手は別物です
FTCは、銀行が小切手が偽物であると発見する前に入金された資金を利用可能にすることがあると説明しています。発見には数週間かかることがあり、入金した人は返済義務を負う可能性があります。表示された残高、プロらしく見える小切手、送り主のスクリーンショットは、送金してよい許可とみなすべきではありません。このガイドは米国FTCの警告を適用したものであり、銀行手続きは国によって異なります。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
送金経路を閉ざす拒否の言葉を使う
DateCluesは次のように伝えることを提案します：「オンラインで知り合った人のために小切手を入金したり送金したりしません。既存の入金については銀行と直接話します。」境界線は取引に関するものにしてください。相手が偽物であることを証明したり、本当の身元を特定したり、公開写真が再利用された人を非難したりする必要はありません。
| 要請 | 境界 | 非公開で保管する記録 |
|---|---|---|
| 過払い分の返送 | 追加の送金をしない | 小切手と返金の指示 |
| 入金分でギフトカードを購入 | カード番号やPINを送らない | 購入を指定するメッセージ |
| 別の人に資金を送る | 仲介役を務めない | 銀行に伝える要求された受取人情報 |
すでに入金や支払いが行われた場合
銀行のアプリ、カード、または独立して確認した連絡先情報を使って銀行に連絡し、小切手と要求された送金について説明してください。別のサービスで支払った場合は、その提供者に速やかに連絡し、残っている選択肢を尋ねてください。それらの提供者向けに記録を保管してください。返金を取り戻すために別の支払いを送らないでください。回収が保証されるものではありません。
公開プロフィールの一致では小切手の正当性を証明できません
TraceSeekは公開ユーザー名や画像の手がかりを比較するのに役立つかもしれませんが、小切手の真正性を確認したり、銀行残高を確定したり、金融取引を承認したりするものではありません。一貫したソーシャルアカウントがあっても、支払いの境界線を覆すべきではありません。小切手を送って転送させる要請が確認されたら、それを安全にする理由を探すのをやめ、銀行の実際の審査手続きを利用してください。
さらにいくつかの質問
お金は口座に入っています。一部を返送しても安全ですか？
それに頼らないでください。FTCは、偽小切手は資金が利用可能になった後に発覚する可能性があると警告しています。
一致する公開プロフィールで支払いを検証できますか？
いいえ。ユーザー名や画像の検索結果は小切手の真正性を確認するものでも、先への送金が安全であることを証明するものでもありません。
情報源と編集ノート
Official references checked on October 23, 2026. Checklists, comparison tables and example wording are DateClues editorial tools, not official tests or validated risk scores.
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