Не переказуйте гроші, не купуйте подарункові картки й не надсилайте криптовалюту лише тому, що чек з’явився на вашому рахунку. FTC попереджає, що доступні зараховані кошти не підтверджують справжність чека. Онлайн-стосунки не змінюють цієї різниці. Якщо ви вже внесли його, зверніться до свого банку через його офіційні канали, перш ніж робити подальші кроки.
Знаходьте підказки в публічних соціальних профілях за допомогою нашого застосунку TraceSeek.
Звертайте увагу на транзакцію, а не лише на ласкаве пояснення
Ілюстративний сценарій знайомств: новий контакт надсилає чек на поїздку й просить повернути надлишок. Це редакційний приклад, а не описана справа DateClues. Механізм «чек плюс подальший платіж» відповідає попередженню FTC про фальшиві чеки; романтичне пояснення не підтверджує справжність інструменту. [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
Доступні гроші та перевірений чек — це різні речі
FTC пояснює, що банк може зробити зараховані гроші доступними ще до того, як виявить, що чек фальшивий. Виявлення може тривати тижнями, і вкладник може залишитися винним гроші назад. Видимий баланс, професійно виглядаючий чек або скриншот від відправника не слід вважати дозволом переказувати гроші далі. Цей посібник застосовує попередження FTC США; банківські процедури різняться залежно від країни. [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
Використайте відмову, яка закриває шлях платежу
DateClues пропонує сказати: «Я не буду вносити чек або переказувати гроші для людини, яку знаю лише онлайн. Будь-який наявний депозит я обговорю безпосередньо зі своїм банком». Тримайте межу щодо транзакції. Вам не потрібно доводити, що людина фальшива, встановлювати її справжню особу чи звинувачувати когось, чиє публічне фото було використано повторно.
| Запит | Межа | Записи, які слід зберегти приватно |
|---|---|---|
| Повернути переплату | Не здійснюйте подальший платіж | Чек та інструкція щодо повернення |
| Купити подарункові картки з депозиту | Не надсилайте номери карток або PIN-коди | Повідомлення із зазначенням покупки |
| Надіслати кошти іншій особі | Не виступайте посередником | Запитані реквізити отримувача для банку |
Якщо депозит або платіж уже відбувся
Зверніться до свого банку через його застосунок, картку або незалежно відомі контактні дані й поясніть ситуацію з чеком і запитаними переказами. Якщо ви платили через інший сервіс, негайно зв’яжіться з цим постачальником і запитайте, які варіанти ще залишилися. Зберігайте записи для цих постачальників; не надсилайте ще один платіж, щоб розблокувати нібито повернення коштів. Повернення коштів не гарантоване.
Збіг у публічному профілі не може підтвердити чек
TraceSeek може допомогти порівняти публічні підказки щодо імені користувача чи зображення, але він не підтверджує справжність чеків, не перевіряє банківські баланси й не схвалює фінансові транзакції. Узгоджений соціальний акаунт не повинен переважати межу платежу. Щойно виявлено запит із чеком і пересиланням, припиніть шукати причини вважати його безпечним і скористайтеся фактичним процесом перевірки банку.
Ще кілька запитань
Гроші доступні на моєму рахунку. Чи безпечно повернути частину?
Не покладайтеся на це. FTC попереджає, що фальшиві чеки можуть бути виявлені після того, як гроші стали доступними.
Чи може відповідний публічний профіль підтвердити платіж?
Ні. Результат щодо імені користувача чи зображення не підтверджує справжність чека й не встановлює, що подальший переказ є безпечним.
Джерела та редакційні примітки
Official references checked on October 23, 2026. Checklists, comparison tables and example wording are DateClues editorial tools, not official tests or validated risk scores.
Загальна інформація. Жоден посібник чи інструмент не може засвідчити особу людини, її наміри чи безпеку. Прочитайте наші редакційні стандарти.