不要因为账户中出现支票就转钱、购买礼品卡或发送加密货币。FTC警告称，已存入的可用资金并不能证明支票是真实的。一段网恋关系不会改变这一区别。如果你已经存入支票，在采取进一步行动前，请通过银行的官方渠道联系银行。
通过我们的 TraceSeek 应用查找公开社交资料的线索。
注意交易本身，而不只是充满爱意的解释
一个示例性约会场景是：新联系人寄来一张用于旅行的支票，并要求你退还多余款项。这是编辑示例，并非DateClues报道的案例。支票加后续付款的机制与FTC的假支票警告相符；浪漫的解释并不能使该票据变为有效。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
可用资金与经核实的支票是两回事
FTC解释称，银行可能在发现支票是假的之前就让存入的资金变为可用。发现过程可能需要数周，存款人最终可能需要偿还这笔钱。可见余额、看起来专业的支票或发件人提供的截图，都不应被视为可以继续转钱的许可。本指南适用美国FTC的警告；各国银行程序有所不同。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
用拒绝关闭付款路径
DateClues建议这样说：“我不会为网上认识的人存入支票或转账。任何已有的存款，我会直接与我的银行讨论。”把界限放在交易上。你无需证明对方是假的、确认其真实身份，也无需指责某个公开照片被他人盗用的人。
| 请求 | 边界 | 私下保留的记录 |
|---|---|---|
| 退还超额付款 | 不要进行后续付款 | 支票和退款说明 |
| 用存款购买礼品卡 | 不要发送卡号或PIN码 | 指定购买的讯息 |
| 将资金转给他人 | 不要充当中介 | 提供给银行的收款人详细信息 |
如果已经发生了存款或付款
通过银行的应用、银行卡或独立已知的联系方式联系银行，说明支票和所要求的转账。如果你通过其他服务付款，请尽快联系该服务商，询问还有哪些可选方案。为这些服务商保留记录；不要为了解锁所谓的退款而再次付款。追回款项并无保证。
公开资料匹配不能使支票变为有效
TraceSeek可能帮助你比对公开用户名或图像线索，但它不能验证支票真伪、确认银行余额或批准金融交易。一个看起来一致的社会化账号不应凌驾于付款界限之上。一旦识别出支票加转发的请求，就停止寻找让它变得安全的理由，转而使用银行的实际审查流程。
还有几个问题
钱已经在我账户里可用了。退一部分回去安全吗？
不要依赖这一点。FTC警告称，假支票可能在资金变为可用之后才被发现。
匹配的公开资料能验证付款吗？
不能。用户名或图像搜索结果不能验证支票真伪，也不能证明后续转账是安全的。
来源与编辑说明
Official references checked on October 23, 2026. Checklists, comparison tables and example wording are DateClues editorial tools, not official tests or validated risk scores.
一般信息。任何指南或工具都无法证明一个人的身份、意图或安全。 阅读我们的编辑标准。