唔好因為戶口顯示有支票就轉錢、買禮品卡或發送加密貨幣。FTC 警告，已存入嘅可用資金唔代表支票係真。網上關係唔會改變呢個區別。如果你已經存入，請先透過銀行官方渠道聯絡銀行，然後先至採取進一步行動。
使用我們的 TraceSeek 應用程式尋找公開社交檔案線索。
留意交易本身，而唔係只睇甜蜜嘅解釋
一個示意性交友情境係：新相識嘅聯絡人寄嚟一張支票資助旅行，然後要求你退還多出嘅款項。呢個係編輯示例，唔係 DateClues 接獲嘅個案。支票加繼續付款嘅機制符合 FTC 嘅假支票警告；浪漫解釋唔會令張票據變得有效。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
可用資金同已核實支票係兩回事
FTC 解釋，銀行可以喺發現支票係假之前就將存入嘅錢列為可用。發現過程可能要幾星期，存款人最終可能要還錢。可見結餘、睇落專業嘅支票或寄件人嘅截圖，都唔應被視為可以繼續轉錢嘅許可。本指南套用美國 FTC 嘅警告；銀行程序因國家而異。 [FTC: How to spot, avoid and report fake check scams]
用一個截斷付款途徑嘅拒絕方式
DateClues 建議咁講：「我唔會為網上認識嘅人存入支票或轉賬。任何現有存款，我會直接同銀行商討。」將界線放在交易上。你唔需要證明對方係假、確認對方真實身份，或指控一個公開相片被人挪用嘅人。
| 要求 | 界限 | 私下保留嘅記錄 |
|---|---|---|
| 退還多付款項 | 唔好繼續付款 | 支票同退款指示 |
| 用存款買禮品卡 | 唔好發送卡號或 PIN | 指定購買嘅訊息 |
| 將資金轉畀另一個人 | 唔好做中間人 | 要求提供畀銀行嘅收款人資料 |
如果已經存款或付款
透過銀行應用程式、卡上或獨立得知嘅聯絡資料聯絡銀行，解釋支票同要求轉賬嘅情況。如果你透過其他服務付款，請盡快聯絡該服務商，查詢仲有咩選項。為該等服務商保留記錄；唔好再付款以解鎖所謂退款。追回款項唔保證成功。
公開個人檔案吻合唔可以令支票變得有效
TraceSeek 可能幫你比對公開用戶名稱或圖片線索，但佢唔會驗證支票、確認銀行結餘或批准金融交易。社交帳戶一致都唔應凌駕付款界線。一旦識別出支票加轉發要求，就停止尋找令佢變得安全嘅理由，並使用銀行實際嘅審查程序。
仲有幾條問題
筆錢已經喺我戶口可用。退返部分出去安全嗎？
唔好依賴呢點。FTC 警告，假支票可能喺款項變為可用之後先被發現。
吻合嘅公開個人檔案可以核實付款嗎？
唔可以。用戶名稱或圖片搜尋結果唔會驗證支票，亦唔會確立繼續轉賬係安全。
來源及編輯說明
Official references checked on October 23, 2026. Checklists, comparison tables and example wording are DateClues editorial tools, not official tests or validated risk scores.
一般資訊。任何指南或工具均無法核實某人的身分、意圖或安全。 閱讀我們的編輯標準。